工銀理財產品涉八宗罪

發布時間：2023-10-28 19:14:45    信息來源：中國消費者報•中國消費網 作者：聶國春   

中國消費者報北京訊（記者聶國春）10月20日，金融監管總局發布行政處罰信息公開表金罰決字〔2023〕14號，工銀理財有限責任公司因違反《銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則，被處以710萬元罰款。

工銀理財的主要違法事實包括8項，分別是通過混同賬戶歸集理財產品收益并支付費用，未做到理財產品之間相分離；理財產品未與所投資資產相對應；理財產品期限管理和估值方法不符合監管規定；對理財產品投資資產風險管理不到位；合作機構管理存在缺陷；未按規定披露理財產品凈值；未穿透登記理財產品所持有資產管理計劃等的底層持倉情況；理財產品信息登記不及時。

據了解，自2022年6月2日監管部門對中銀理財、光大理財等理財子公司開出首批罰單以來，多家理財子公司因違法違規被重罰。今年3月，建信理財就因開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標等6項違法違規行為被罰款540萬元。